ЦБ разрешил разрывать все договоры с клиентом из-за одной сомнительной операции

ЦБ разрешил разрывать все договоры с клиентом из-за одной сомнительной операции

01.11.2017

Центробанк разрешил финансовым институтам полностью разрывать все договоры с клиентом, если хотя по одному из счетов осуществлялись сомнительные операции, пишет "Коммерсант".

В ответ на запрос частной кредитной организации в "Вестнике Банка России" были изложены разъяснения о применении антиотмывочного законодательства. Представители финансового учреждения уточняли, вправе ли банк расторгнуть все договорные отношения с клиентом, если подозрительные операции были обнаружены лишь по некоторым счетам.

Центробанк указал, что финансовый институт вправе полностью прекратить обслуживание клиента, с которым вследствие нарушения антиотмывочного закона (115-ФЗ) был расторгнут договор по одному из счетов.

Ранее такая возможность не была четко определена. В соответствии с действующим законодательством кредитная организация может прекратить обслуживание клиента по счету, в отношении которого на протяжении одного года было принято два и более решения об отказе в выполнении распоряжения из-за нарушений 115-ФЗ. Однако закон не разъясняет, финансовый институт может прекратить обслуживание клиента в целом, либо банк вправе расторгнуть только тот договор, по которому были замечены нарушения.

Поделиться: