Банки стали втрое чаще отказывать в открытии счетов и проведении операций

Банки стали втрое чаще отказывать в открытии счетов и проведении операций

01.11.2017

В 2015 году российские банки утроили (до 142 тыс. раз). число отказов в подписании договора на обслуживание. Кроме того, финансовые институты стали втрое чаще отказывать клиентам в проведении операций: за минувший год насчитывается 94 тыс. непроведенных транзакций на 155 млрд руб. Количество договоров, которые кредитные организации посчитали нужным расторгнуть, удвоилось и составило 2,3 тыс., пишут Ведомости со ссылкой на отчет Росфинмониторинга.

Высокорискованные и сомнительные клиенты кредитных организаций, которых Банк России лишил лицензий, перешли в крупнейшие банки, надеясь затеряться во множестве клиентов, филиалов и больших объемах проводимых транзакций.

Центробанк начал тщательней следить за сомнительными операциями. В результате чего финансовые институты в целях сохранения лицензии на ведение банковской деятельности изменяли систему внутреннего контроля и риск-менеджмента, отметил руководитель управления финансового мониторинга Локо-Банка Игорь Дремин. В настоящее время кредитные организации все чаще отказывают в заключении договоров по признакам, присущим фирмам-однодневкам. В частности, если имя учредителя или генерального директора фигурирует во многих аналогичных фирмах. Подобные клиенты не генерирует существенный доход, но приносят множество рисков и забот, рассказал он.

Более того, Банк России предоставил четкие критерии, ориентируясь на которые кредитные организации принимают решение об отказе в открытии счета или проведении операции. Руководитель блока среднего и малого бизнеса Промсвязьбанка Владимир Шаталов сообщил, что у финансовых учреждений также имеются определенные стоп-листы, содержащие адреса массовой регистрации фирм и перечень данных граждан, которые являются учредителями множества фирм и в то же время не ведут реальной деятельности.

Поделиться: