Банк России и Росфинмониторинг запустят механизм информационного обмена с банками и НФО

Банк России и Росфинмониторинг запустят механизм информационного обмена с банками и НФО

01.11.2017

Центральный банк РФ будет информировать банки и некредитные финансовые организации (НФО) о случаях отказа клиентам в осуществлении операций и заключении или расторжении с ними договоров банковского счета (вклада). Это поспособствует минимизации риска вовлечения участников рынка в операции, связанные с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, говорится в сообщении регулятора на его официальном веб-сайте.

Положение ЦБ, регламентирующее порядок информирования, обнародовано в "Вестнике Банка России". Механизм обмена данными между регулятором и поднадзорными учреждениями будет осуществляться в электронном виде и начнет работать в 2017 году.

Банк России обращает внимание участников рынка на то, что сведения, которые им будут поступать в рамках информационного обмена, не являются безоговорочным основанием для принятия решения об отказе в обслуживании клиента. "Антиотмывочный" закон требует учитывать данную информацию при установлении уровня риска совершения клиентом таких операций.

Закон обязывает регулятора доводить до сведения поднадзорных информацию об отказах и предусматривает механизмы многостороннего обмена такими данными. Так, банки и НФО систематично направляют в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях отказов клиентам в осуществлении операции и открытии или расторжении депозитных договоров. Служба на основе поступивших сообщений будет формировать информационный пакет для передачи регулятору, а Центробанк, в свою очередь, будет предоставлять сведения поднадзорным организациям, подпадающим под действие закона.

Росфинмониторинг в данное время разрабатывает документ, регламентирующий порядок предоставления данных в Центробанк.

Поделиться: