19.08.2018

О банке

ООО «Новокузнецкий коммерческий инновационный банк» — небольшой по размеру активов региональный банк из Кемеровской области, ориентированный на розничное и корпоративное кредитование, расчетно-кассовое обслуживание юрлиц, привлечение депозитов населения и компаний. Основными источниками фондирования выступают собственный капитал и клиентские средства. Акционерами банка являются бывшие партнеры по угольному холдингу «Сибуглемет»: Владимир Мельниченко (45,24%), Валентин Бухтояров (45,24%) и Александр Щукин (9,16%).

Новокиб

Лицензия № 1747
Рейтинг:
Адрес: Новокузнецк 654080, Кемеровская область, г. Новокузнецк, ул. Кирова, д. 69
Телефон: (3843) 45-92-67
Сайт:
Банкоматы: 0
Отделения: 0
Предложения банка
Информация

Новокузнецкий коммерческий инновационный банк был создан в ноябре 1991 года в городе Новокузнецк Кемеровской области. В образовании уставного фонда банка участвовали строительно-монтажный трест «Кузнецкпромстромстрой», научно-производственная фирма «Контур», Нижневартовский коммерческий инновационный банк (см. «Книгу памяти»), ТОО «Дисконт» и ТОО «ТРИАДА-1». С октября 2004 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

На сегодняшний день акционерами банка выступают основатели угольного холдинга «Сибуглемет», в том числе: Владимир Мельниченко (45,24% акций банка), Валентин Бухтояров (45,24%), Александр Щукин (9,16%)* и миноритарии (0,37%).

В Кемеровской области НОВОКИБ располагает двумя офисами: головным в Новокузнецке и дополнительным в Междуреченске. Среднесписочная численность персонала банка по состоянию на 01.10.2015 года составляла 61 человек. В домашнем регионе фининститут имеет 5 банкоматов.

Физическим лицам банк предлагает рублевые и валютные вклады, потребительские кредиты, пластиковые карты системы «Золотая Корона» (в рамках зарплатных проектов), денежные переводы («Золотая Корона», CONTACT и Western Union), дистанционное банковское обслуживание (Faktura.ru), аренду депозитарных ячеек, оплату жилищно-коммунальных платежей. Услуги фининститута для юридических лиц включают в себя: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, корпоративные карты и зарплатные проекты, дистанционное обслуживание, выдачу банковских гарантий.

В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля банка на 01.10.2015 преобладает сектор «Прочие виды деятельности». На втором месте с существенным отрывом следует «Траспорт и связь», а также «Обрабатывающее производство». Общая доля кредитов связанным сторонам в портфеле, согласно отчетности, совсем незначительная, а доля связанных сторон в структуре клиентских средств — свыше 30%. При этом средства связанных сторон в обязательствах представлены исключительно депозитами физических лиц, главным образом, акционеров банка.

С января по декабрь 2015 года активы-нетто кредитной организации уменьшились на −5,74% (или на −36,8 млн рублей) и на 1 декабря 2015 года составили 603,6 млн рублей. В пассивной части баланса основной причиной снижения валюты баланса стало сокращение объема средств предприятий и организаций (-50,8%), при увеличении объема средств физических лиц (+23,8%). В активной части баланса произошло сокращение объема размещенных средств на рынке МБК (-68,9%), а также небольшое сокращение высоколиквидных средств, при этом банк несколько нарастил объем совокупного кредитного портфеля (+28,1%).

Структура пассивов умеренно диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают собственные средства, доля которых на 1 декабря 2015 года составила 53,75% (на начало 2015 года — 49%). Также значительную долю в структуре пассивов занимают вклады физических лиц и средства предприятий и организаций, доля которых на отчетную дату составила 25,99% и 13,95%, соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная. На 01.12.2015 года выпущенные банком долговые ценные бумаги на балансе отсутствовали. В августе 2013 года наблюдалось резкое снижение клиентских оборотов по расчетным счетам банка — в сотни раз. Так, если в мае 2013 года обороты достигали отметки в 100 млрд руб., то в августе того же года обороты упали до 600 млн руб., в 2014 году уже не превышали отметку в 500 млн руб., а в последние месяцы 2014 года составляли менее 200 млн руб. На текущий момент клиентская база банка скромная, обороты по счетам клиентов в рассмотренный период находились в диапазоне 300—500 млн рублей.

Собственный капитал банка в соответствии с требованиями Базель 3 (форма 123) составляет на 1 декабря 324,5 млн руб. Капитал банка был увеличен за рассмотренное время на 2,6%. В декабре 2014 года уставный капитал банка был увеличен до 207 млн рублей.

Основная часть активов-нетто приходится на кредитный портфель (81,12%). Еще 10,60% и 6,38% занимают выданные МБК и высоколиквидные активы, соответственно. Весь объем выданных МБК на 1 декабря 2015 года представлял собой средства на депозите в Банке России. Обороты по данному инструменту размещения ликвидности в последние месяцы составляют 1,3—2 млрд руб. МБК коммерческим банкам фининститут не предоставляет, как и не привлекает ликвидность на межбанке. Основные средства и нематериальные и прочие активы в сумме занимают долю порядка 1% активов-нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 56,11% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 28,13% или на 107,5 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2015 года 489,7 млн рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования (-11,5%). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок более 1 года составляет 79,19%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2015 года составил 5,77% (на начало 2015 года — 6,81%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 7,44% (на начало периода — 8%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 615,3 млн рублей (125,66% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы уменьшились на −6,4% (или на −2,6 млн рублей), составив на 1 декабря 2015 года 38,5 млн рублей. Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки в кассе (45,3%), при этом также значительную долю занимают остатки по счетам НОСТРО (13,8%). Обороты банка по корсчету в ЦБ в последние месяцы в среднем составляют 1,3—2 млрд рублей. Объемы валютных операций минимальные.

Чистая прибыль кредитной организации по итогам 2014 года составила 1,9 млн руб. против 10,7 млн руб. за 2013 год (35,0 млн руб. за 2012 год). Сокращение прибыли в 2014 году обусловлено снижением чистых процентных и комиссионных доходов, а также чистых доходов от операций с валютой. За 11 месяцев 2015 года банк заработал 12,2 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Виктория Чуднова (председатель), Иван Орлов, Ольга Мельниченко, Оксана Схоменко, Петр Бухтояров.

Правление: Алёна Разваляева (председатель), Оксана Гирш, Валентина Широбокова, Екатерина Войтович.

Информационно-аналитический отдел Banks.expert

Поделиться:
Отзывы

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи!
Нет аккаунта? Регистрация