22.01.2018

О банке

ООО «КБ «Эко-Инвест» — небольшой по размеру активов моноофисный столичный банк, ориентированный на обслуживание счетов юрлиц, размещение средств на межбанковском рынке, розничное и корпоративное кредитование. Основными источниками фондирования выступают собственный капитал и средства юрлиц. Контролируется супругами Юрием Шеляпиным (36,26%) и Ольгой Шеляпиной (31,40%), а также их дочерью Ольгой Ярцевой (32,34%).

Эко-Инвест

Лицензия № 3116
Рейтинг:
Адрес: Москва 109004, г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 18, стр. 2
Телефон: (495) 915-05-35
Сайт: http://www.eco-invest.ru
Банкоматы: 0
Отделения: 0
Предложения банка
  • Предложения отсутствуют
Информация

Банк был создан в соответствии с решением собрания учредителей в феврале 1994 года в форме товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Коммерческий банк «Экономсервисбанк». В соответствии с решением общего собрания участников в феврале 1999 года наименование и организационно-правовая форма банка были изменены на ООО «Коммерческий банк «Эко-Инвест». Крупнейшим партнером банка является российская холдинговая компания, специализирующаяся в области коммерческого строительства, инвестирования и финансов, — ЗАО «Эко-Тепло», президентом которого выступает заслуженный строитель России Юрий Шеляпин. С февраля 2005 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На сегодняшний день финучреждение контролируется председателем совета директоров Юрием Шеляпиным (36,26%), его супругой, членом совета директоров Ольгой Шеляпиной (31,40%) и их дочерью Ольгой Ярцевой (32,34%), также входящей в состав совета директоров банка.

Свою деятельность банк осуществляет через единственный офис, расположенный в Москве. Среднесписочная численность персонала банка на начало января 2016 года составляла 29 человек (согласно отчетности по МСФО за 2015 год). Кредитная организация не располагает собственной сетью банкоматов и терминалов. Банк обслуживает порядка 500 юридических и около 400 физических лиц.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты, линейку вкладов, денежные переводы без открытия счета, сейфовые ячейки, обмен валюты.

Юридическим лицам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, конверсионные операции, гарантии, депозиты, векселя и пр.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации уменьшился на 7% (-36,9 млн рублей) и на 1 декабря 2016 года составил 487,5 млн рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств физических лиц (-84,9%, или 35,9 млн рублей), а также средств предприятий и организаций (-31,7%, или 46 млн рублей). Кроме того, отрицательную динамику продемонстрировали собственные средства кредитной организации, которые с января по декабрь 2016 года сократились на 12,8%, или 45,3 млн рублей. В активной части баланса произошло снижение объема средств, размещенных на рынке МБК (-41,3%, или 38 млн рублей), а также сокращение совокупного кредитного портфеля (-21,1%, или 73,2 млн рублей). При этом наблюдается значительный рост вложений в основные средства и нематериальные активы (+78,0 млн рублей).

Значительную долю в структуре пассивов (63,5%) составляют собственные средства (капитал), в состав которых входит привлеченный в 2011 году субординированный кредит на сумму 50 млн рублей, полученный от ООО «Золотой ветер ХХ». Срок погашения кредита — ноябрь 2018 года. Стоит отметить достаточно низкий уровень капитала банка, который на 1 декабря составил 309,4 млн рублей при минимуме в 300 млн рублей (с 1 января 2015 года). При этом нормативы достаточности капитала выполняются банком с значительным запасом (Н1.0 на 1 декабря 2016 года — 39,26%). Другим источником фондирования банка являются средства юридических лиц (10,1%), представленные исключительно остатками на расчетных счетах. Вклады населения, составляющие лишь 1,3% нетто-пассивов, привлечены преимущественно на срок до востребования, а также в виде депозитов до одного года. Клиентская база финансового учреждения небольшая, платежная динамика умеренная, обороты по счетам клиентов находятся в пределах 150—250 млн рублей ежемесячно.

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (56,21%). Еще 16,21% и 11,86% формируют основные средства и высоколиквидные активы соответственно. Средства на депозите в ЦБ РФ и прочие активы в сумме составляют долю порядка 15% активов нетто кредитной организации. Стоит отметить, что прочие активы в основном представлены требованиями по прочим операциям, и значительная их часть покрыта резервами. Портфель вложений в ценные бумаги на отчетную дату отсутствовал.

За рассматриваемый период кредитный портфель, почти на 70% сформированный корпоративными кредитами, уменьшился в объеме на 21,1%, или на 73,2 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2016 года 274,0 млн рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 80,2%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2016 года составил 14,15% (на начало 2016 года — 11,14%), что является достаточно высоким показателем. При этом уровень резервирования по портфелю находится на уровне 40,62% (на начало периода — 5,59%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 284,0 млн рублей (103,66% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных кредитов представлен следующими отраслями экономики: оптовая и розничная торговля (36,8%), воздушный транспорт (36,7%) и сельское хозяйство (23,5%). Стоит также отметить значительный рост удельного веса реструктурированных ссуд (в основном пролонгация и изменение графика платежей по кредитам) в общем объеме кредитов, который на 1 октября 2016 года составил 63% (на 1 октября 2015 года — 15%). При этом, по данным годовой отчетности по МСФО за 2015 год, на начало 2016 года совокупная кредитная задолженность пяти заемщиков банка формировала 75% кредитного портфеля, что свидетельствует о крайне высоком уровне концентрации кредитного риска.

На рынке межбанковского кредитования фининститут практически не активен, размещает избыточную ликвидность на депозите в Банке России. Ранее кредитная организация размещала незначительные объемы средств в российских банках на короткие сроки. Обороты на рынке FX незначительные.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 8,78 млн рублей по РСБУ (за 2014 год аналогичный показатель составил 9,72 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года банк продемонстрировал отрицательный финансовый результат с убытком в 98,31 млн рублей. Основной причиной убытка послужили значительные отчисления кредитной организации в фонд резервов на возможные потери.

Совет директоров: Юрий Шеляпин (председатель), Ольга Шеляпина, Ольга Ярцева, Татьяна Герасимова.

Правление: Олег Ким (и. о. председателя), Нина Кубарева (главный бухгалтер).

Информационно-аналитический отдел Banks.expert

Поделиться:
Отзывы

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи!
Нет аккаунта? Регистрация
Тематические новости