22.01.2018

О банке

АО «АКБ «ЦентроКредит» — средний по размеру активов московский банк, один из старейших на российском рынке банковских услуг. Банк специализируется на операциях с ценными бумагами, брокерском и депозитарном обслуживании, конверсионных операциях. Основной источник ресурсов — собственные средства (капитал) и привлеченные межбанковские кредиты (МБК). Ключевыми бенефициарами выступают экс-председатель правления, нынешний председатель совета директоров Андрей Тарасов и член совета директоров и правления Илья Корбашов.

ЦентроКредит

Лицензия № 121
Рейтинг:
Адрес: Москва 119017, Москва, ул. Пятницкая, д. 31/2, стр. 1
Телефон: (495) 959-02-80
Сайт: https://www.ccb.ru
Банкоматы: 0
Отделения: 0
Предложения банка
  • Предложения отсутствуют
Информация

Банк был зарегистрирован в середине 1989 года Госбанком СССР. Его учредителями и какое-то время акционерами выступали концерн «Центромебель» и еще более 50 мебельных предприятий России, в числе которых ПМО «Москва», «Замосковорчье», «Мосфурнитура», «Детская мебель», «Брянскмебель», «Воронежмебель», «Шатура», «Электрогорскмебель» и др. Акционерная структура банка многократно менялась, и мебельные предприятия и их профсоюзы «выпали» из числа значимых акционеров. Примечательно, что с 1996 года в число бенефициаров и членов совета директоров входил Арсен Каноков — бизнесмен и меценат, экс-президент Кабардино-Балкарской Республики. В интервью газете «Ведомости» в начале 2007 года Каноков признавал, что его холдинговая группа «Синдика» контролировала на тот момент 30% акций кредитной организации. Банк входит в систему страхования вкладов с ноября 2004 года.

Текущая структура собственности фининститута достаточно сложная, с использованием офшоров и трастовых схем владения. Основные бенефициары — экс-председатель правления, нынешний председатель совета директоров Андрей Тарасов (81,84%) и член совета директоров и правления Илья Корбашов (18,12%). Стоит отметить, что в 2011 году Андрей Тарасов занимал 195-е место в списке 200 богатейших бизнесменов России, согласно журналу Forbes. В числе его активов помимо банка назывались два инвестиционных фонда — «Река» и «Река-1» под управлением компании «Ривер менеджмент». Соучредителем фондов ранее выступал и Илья Корбашов. В настоящее время Андрей Тарасов является совладельцем двух подмосковных компаний и соучредителем специализированного фонда формирования целевого капитала Московской экономической школы.

Сеть подразделений банка насчитывает пять допофисов, 17 операционных касс в Москве и представительство в Лондоне (объемы операций с различными иностранными компаниями традиционно велики). Для держателей пластиковых карт установлено 20 банкоматов (семь из них расположены на территории ТЦ «Мебель России»). На начало 2016 года численность сотрудников банка составляла 490 человек (по данным отчетности МСФО за 2015 год).

В списке основных направлений деятельности на первом месте банк указывает операции с ценными бумагами. Фининститут стабильно входит в топ-50 крупнейших операторов российского фондового рынка. Спектр услуг банка на рынке ценных бумаг включает в себя операции РЕПО, брокерские операции, ведение депозитарного учета, доверительное управление, выпуск и продажу собственных векселей и сберегательных сертификатов.

Полный список услуг кредитного учреждения для корпоративных клиентов включает в себя РКО, услуги по инкассации, кредитование, факторинг, лизинг, торговое финансирование и экспортно-импортные операции, проектное и структурное финансирование. Физическим лицам доступны такие услуги и продукты, как открытие и ведение текущих счетов, банковские карты (Visa и MasterCard), рублевые и валютные вклады (в том числе в фунтах стерлингов и новых израильских шекелях), денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), дорожные чеки American Express, аренда банковских сейфов, операции с памятными и инвестиционными монетами, интернет-банкинг и платежный сервис HandyBank, операции с наличной иностранной валютой 12 наименований, сберегательные сертификаты в рублях.

В числе своих партнеров и клиентов банк отмечает такие компании, как ОАО «Домостроительный комбинат № 1», торгово-выставочный комплекс «Синдика-О» и Тушинский торговый комплекс, Мебельная компания «Шатура», ОАО «АвтоГаз», ОАО «Камаз», АМО «ЗИЛ», ГК «Тушино Пиво», НПО «Пульс», автодилер «Автотрейд АГ» (Volkswagen), автодилер «Темп Авто» (ГАЗ, Hyundai, Baw, Samand и др.), автодилер «Авес-Пежо», Фирма «Эксполинк», НП АГП «Меридиан+», ГК «Сетьстройсервис», ЗАО «Корпорация Антей», ОАО «Авиация и прикладная экология», ТЦ «Мебель России», Племзавод Родники, ОАО ТК «Троицкий», ГК «Дао-Фарм», Минский тракторный завод, ЗАО «Стройиндустрия-4» и др. Кроме того, на расчетно-кассовом обслуживании в банке в различные периоды были замечены ОАО «Козельский механический завод», ОАО «Гардтекс», АО «Смоленский авиационный завод», ОАО «Альянс русский текстиль» и др.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации уменьшился на 23,9% (или 27,7 млрд рублей) и на 1 июня 2016 года составил 88,5 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило значительное сокращение объема привлеченных средств на рынке МБК (-49,9%, или 18,3 млрд рублей), в том числе по операциям привлечения ликвидности от Банка России по операциям РЕПО. Кроме этого отрицательную динамику продемонстрировали средства предприятий и организаций (-39,5%, или 4,5 млрд рублей), Также за анализируемый период кредитная организация погасила более половины обязательств по собственным выпущенным векселям (-52,6%, или 1,36 млрд рублей), что было частично компенсировано увеличением объема средств физических лиц (+8,0%, или 0,49 млрд рублей). В активной части баланса произошло сокращение вложений средств в портфель ценных бумаг (-34,6%, или 17,3 млрд рублей), а также снижение объема высоколиквидных активов и кредитного портфеля, которые сократились на 41,4% и 12,1% соответственно. Параллельно с этим объем размещенных средств на рынке МБК увеличился почти вдвое (+98,8%, или 2,17 млрд рублей).

Структура пассивов хорошо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают собственные средства кредитной организации, доля которых на 1 июня 2016 года составила 30,53%. Нормативы достаточности капитала выполняются с большим запасом (Н1.0 на 1 июня 2016 года составил — 22,82%, при минимуме в 8%). Значительную долю в структуре пассивов также формируют привлеченные МБК (в том числе от ЦБ РФ) и средства предприятий и организаций, доля которых на отчетную дату составила 20,73% и 7,79% соответственно. На долю средств физических лиц, в основном представленных депозитами населения со сроками погашения свыше 1 года, приходится около 7,5% нетто-пассивов банка. Зависимость от средств физических лиц оценивается как слабая. Собственные выпущенные ценные бумаги формируют еще 1,4% пассивов. Клиентская база банка достаточно активная, обороты по текущим счетам клиентов в среднем находятся на уровне 35—65 млрд рублей ежемесячно.

В структуре активов 37,1% приходится на портфель ценных бумаг, еще 36,7% ─ на кредитный портфель. Прочие активы, в числе которых средства для осуществления клиринга, а также требования по производным финансовым инструментам и прочим операциям составляют 13,8% активов нетто, высоколиквидные средства (остатки в кассе и на ностро-счетах) и выданные МБК — 6,2% и 4,9% соответственно.

Портфель ценных бумаг (32,8 млрд рублей) с начала 2016 года сократился более чем на треть. Долю в 58% всех вложений формируют облигации. Из них порядка 36,4% приходится на ОФЗ, более половины облигаций передана в залог по сделкам РЕПО, а оставшаяся часть — облигации зарубежных эмитентов. Обороты по сделкам РЕПО в последние месяцы заметно снизились и колеблются в диапазоне 40—80 млрд рублей. Помимо облигаций в портфеле ценных бумаг присутствуют также акции, представленные преимущественно бумагами российских компаний. Банк демонстрирует значительные обороты в целом по портфелю ценных бумаг (100—240 млрд рублей ежемесячно), что позволяет сделать предположение о ликвидности бумаг, входящих в его состав.

За рассматриваемый период кредитный портфель, практически полностью сформированный корпоративными кредитами, уменьшился на 12,1%, или на 4,5 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 июня 2016 года 32,5 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно краткосрочный, доля кредитов, выданных на срок до одного года, составляет 49,47%. Уровень просроченной задолженности на 1 июня 2016 года составил 4,04% (на начало 2016 года — 5,85%), что является умеренно высоким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 52,37% (на начало периода — 57,22%), при этом, согласно данным годовой отчетности за 2015 год по МСФО, практически весь объем корпоративных ссуд представлен кредитами, предоставленными по соглашениям обратного РЕПО. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 12,3 млрд рублей (37,81% совокупного кредитного портфеля), что является крайне низким уровнем обеспечения. По состоянию на начало 2016 года у банка было 4 заемщика с общей суммой задолженности 22,3 млрд рублей, или 58,6% от совокупной величины кредитного портфеля, что говорит о достаточно высоком уровне концентрации кредитных рисков.

На рынке межбанковского кредитования банк проявляет высокую активность. Как правило, привлекает значительные объемы недостающей ликвидности, в том числе при помощи операций РЕПО с Банком России, занимая позицию нетто-заемщика. Также банк размещает избытки ликвидности в фининститутах (в том числе нерезидентах) на короткие сроки. Банк проявляет высокую активность на рынке Forex, обороты по конверсионным операциям в мае 2016 года составили около 48 млрд рублей.

По итогам 2015 года банк заработал 4,88 млрд рублей прибыли по РСБУ (аналогичный показатель по итогам 2014 года составил 7,8 млрд рублей). За пять месяцев 2016 года банк получил убыток в размере 215,1 млн рублей. Основной причиной отрицательного финансового результата банка в 2016 году являются убытки от операций с производными финансовыми инструментами.

Совет директоров: Андрей Тарасов (председатель), Николай Аношко, Илья Корбашов, Артем Диленян, Жак Мегредичан.

Правление: Лариса Зимина (председатель), Кирилл Шершун, Кирилл Сухолет, Илья Корбашов, Игорь Косолобов, Эдуард Ковалетов, Наталья Перепилицына, Александр Макаров, Андрей Музыка, Александр Семенов.

Информационно-аналитический отдел Banks.expert

Поделиться:
Отзывы

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи!
Нет аккаунта? Регистрация
Тематические новости