Присоединяйтесь:
Показать меню
О банке

АО «АКБ «Азия-Инвест Банк» — относительно небольшой по размеру активов московский узкоспециализированный моноофисный банк, ориентированный на обслуживание внешнеэкономической деятельности узбекских предприятий и торговых компаний в РФ. Кредитная организация является финансовым агентом правительства Узбекистана, почти полностью подконтрольна ему (98,3%). Пассивы в значительной мере представлены привлечением от банков, находящихся под контролем бенефициара.

Азия-Инвест Банк

Лицензия № 3303
Рейтинг:
Адрес: Москва 119180, г. Москва, 2-й Казачий пер., д. 3, стр. 1
Телефон: (495) 363-37-01
Сайт: https://www.ai-bank.ru
Банкоматы: 0
Отделения: 0
Предложения банка
  • Предложения отсутствуют
Информация

Азия-Инвест Банк (АИБ) создан в феврале 1996 года в соответствии с межправительственным соглашением между Россией и Узбекистаном с целью расширения товарооборота между странами и обеспечения надежности расчетов во внешнеторговых операциях. С российской стороны учредителем банка выступал АКБ «Конверсбанк». В октябре 1996 года АИБ получил лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций, в ноябре 2002 года стал обладателем генеральной лицензии. С марта 2005 года является участником системы страхования вкладов.

На текущий момент крупнейшим бенефициаром АИБ является правительство Республики Узбекистан (через ряд дочерних компаний) (98,3%). На акционеров-миноритариев приходится 1,7% акций банка. Крупнейший акционер — Национальный банк внешнеэкономической деятельности Республики Узбекистан (НБ ВЭД РУз).

Банк представлен единственным офисом, расположенным в Москве. Своими основными клиентами называет резидентов РФ из числа торговых домов крупнейших предприятий Узбекистана. Ключевое направление деятельности банка — обслуживание бизнеса (в том числе внешнеэкономических операций) узбекских компаний в РФ. Сеть собственных банкоматов и терминалов не развита. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2015 года составляла 69 человек.

Банк выступает финансовым агентом правительства Узбекистана в РФ, в том числе занимается обслуживанием товарооборота между РФ и Узбекистаном, осуществляет расчеты основной экспортной продукции Узбекистана (автомобили, цветные металлы, сельхозпродукция и др.). Кроме того, фининститут является уполномоченным банком по проведению расчетов российских компаний с резидентами Республики Узбекистан в национальной валюте (узбекский сум). Клиенты представляют основные отрасли Узбекистана: добыча и переработка драгметаллов, металлургия, ТЭК, химическая промышленность, машиностроение, транспорт и связь, переработка сельхозпродукции и торговля.

Корпоративным клиентам банк предлагает следующий набор услуг: РКО, кредитование (включая инвестиционные проекты, тендерное кредитование, посткредитование внешнеторговых контрактов), торговое финансирование и документарные операции, конверсионные операции, банковские гарантии, валютный контроль, корпоративные депозиты, операции с векселями.

В число основных услуг, предоставляемых частным клиентам, входит расчетно-кассовое обслуживание, вклады, денежные переводы (по собственной системе «АзияЭкспресс», переводы без открытия счета), валютно-обменные операции, а также кредитование на потребительские нужды и ипотека.

С января 2015 года по март 2016 года чистые активы показали незначительное снижение (-5,1%) и на 1 апреля 2016 года составили 7,03 млрд рублей. В пассивной части баланса немного сократился объем собственных средств (-19,8 млн рублей, или 1,9%) и вкладов физлиц (-450 тыс. рублей, или 4,8%). При этом увеличился объем средств, привлеченных от Национального банка внешнеэкономической деятельности Республики Узбекистан (+371,9 млн рублей, или 10,2%), а также наблюдается рост объема средств на счетах до востребования и срочных депозитах корпоративных клиентов (+202,3 млн рублей, или 28,8%). В активной части баланса резкое сокращение показали активы высокой ликвидности (-1,1 млрд рублей, или 53,6%) и прочие активы (-115,1 млн рублей, или 12,9%). Параллельно наблюдается прирост кредитного портфеля (+485,6 млн рублей, или 13%), объема размещения средств на депозиты в ЦБ РФ (+368 млн рублей, или 54,1%) и, в меньшей степени, портфеля ценных бумаг (+2 тыс. рублей).

Пассивы банка на 56,9% представлены привлеченными депозитами, полученными от НБ ВЭД РУз. Стоит отметить наличие просроченных МБК на сумму 163,8 млн рублей. Собственные средства (капитал) составляют 14,7% пассивов, 12,9% — средства на счетах до востребования и депозитах юрлиц, менее 1% — средства физлиц. Платежная динамика клиентской базы банка невысокая, обороты по счетам клиентов находятся на уровне 2,1—3,6 млрд рублей ежемесячно. С начала 2015 года наблюдается снижение оборотов на расчетных счетах юридических лиц на 42%. Объем российской клиентской базы банка минимален, основу пассивов составляют средства нерезидентов в различных формах. С физическими лицами банк почти не работает, зависимость от средств населения практически отсутствует. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, наблюдается крайне высокая концентрация клиентского портфеля: на одного крупнейшего клиента приходилось 76% от общего объема средств клиентов.

В структуре активов банка наибольшую долю формирует кредитный портфель (60,1%), 14,9% составляют средства, размещенные как в банках-нерезидентах, так и в Банке России на депозиты, 13,7% — активы высокой ликвидности, представленный в основном остатками на ностро-счетах, размещенных в НБ ВЭД Руз, 11,1% приходится на прочие активы, сформированные остатками на счетах требований по аккредитивам по иностранным операциям и фондом обязательных резервов в Банке России. Доля вложений в ценные бумаги очень мала (менее 1%), представлена исключительно гособлигациями.

Кредитный портфель на 1 апреля 2016 года составил 4,2 млрд рублей, на 98,8% представлен займами юрлиц. Розничное кредитование банк не развивает, его доля составляет чуть более 1%. С начала 2015 года портфель увеличился на 13% за счет корпоративных кредитов (+487,1 млн рублей, или 13,2%), при этом доля кредитов, предоставленных физлицам, снизилась на 1,6 млн рублей, или 2,9% (за счет планового погашения). Просроченная задолженность находится на высоком уровне (13,2%), резко выросла в динамике (2,3% на начало 2015 года). Резервами на возможные потери покрыто 18,9% всех ссуд, что косвенно отражает низкое качество кредитного портфеля. Кредиты обеспечены залогом имущества лишь на 54,2%, что является низким показателем обеспеченности, при этом основную часть обеспечения составляют поручительства, обеспеченные депозитами, полученными банком от компании — крупного производителя транспортных средств, под кредиты, выданные банком заемщикам, являющимся дистрибьюторами продукции данного производителя.

Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, практически весь кредитный портфель представлен займами предприятиям оптовой и розничной торговли. Большая часть выданных кредитов приходится на Москву и Московскую область. Также наблюдается объем займов физлицам в Республике Узбекистан. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов свыше одного года — 79,2%, годом ранее большую часть портфеля составляли кредиты на срок до одного года.

На рынке межбанковского кредитования фининститут достаточно активен. Как правило, выступает заемщиком, привлекая дополнительную ликвидность в небольших объемах, в том числе от банков, подконтрольных правительству Узбекистана. Также занимается размещением средств в виде межбанковских кредитов и депозитов. На рынке валютных операций проявляет умеренную активность с оборотами в 2—9 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года банк понес убытки в размере 784,2 млн рублей (прибыль за 2014 год составила 103,5 млн рублей). За I квартал 2016 года банк получил прибыль в размере 126,6 млн рублей.

Совет директоров: Азим Ахмедхаджаев (председатель), Рустам Касимов, Фахритдин Саидахмедов, Саидахрол Гулямов, Ойбек Норинбаев, Жахонгир Мустафаев, Рустамжон Раимжонов.

Правление: Расулжан Гулямов (председатель), Аннэта Газина, Наталья Сайгина (главный бухгалтер), Тимур Абдукахаров, Лола Хамидова.

Информационно-аналитический отдел Banks.expert

Отзывы

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи!
Нет аккаунта? Регистрация
Тематические новости