21.10.2018

О банке

АО «АКБ «Япы Креди Банк Москва» — небольшой моноофисный банк, являющийся совместным дочерним проектом турецкой финансово-промышленной группы Koç Holding и итальянской банковской группы UniСredit. Важнейший источник фондирования — привлечение от материнских банков. Сосредоточен на кредитовании корпоративных клиентов, в частности в рамках торгового финансирования, и на обслуживании их счетов. Несмотря на то, что банк является участником страхования вкладов, вклады населения практически не привлекаются. Ядро клиентской базы формируют турецкие компании, работающие в РФ.

Япы Креди Банк Москва

Лицензия № 2555
Рейтинг:
Адрес: Москва 115172, г. Москва, Гончарная наб., д. 1, стр.2
Телефон: (495) 234-98-89
Банкоматы: 0
Отделения: 0
Предложения банка
  • Предложения отсутствуют
Информация

Один из крупнейших банков Турции «Япы ве Креди Банкасы А. Ш.» начал cвою деятельность в России с открытия в 1988 году представительства, которое в первую очередь занималось обслуживанием турецких строителей, работавших в СССР.

В 1993 году совместно с Токобанком (см. «Книгу памяти») зарегистрировал Япы Токо Банк. Первыми акционерами кредитной организации, созданной в форме АОЗТ, выступили АКБ «Токобанк» (29%), АО «Внешпромтехобмен» (20%), Yapi ve Kredi Bankasi A. S. (35%), Yapi Kredi Finansal Kiralama A. O. (15%), Bank Kreiss (1%).

В результате августовского кризиса 1998 года и падения курса рубля Япы Токо Банк понес значительные убытки. По итогам 1998 года они составили почти 300 млн рублей. По состоянию на 1 января 1999 года Центральный банк РФ относил Япы Токо Банк к четвертой группе проблемности (банк с серьезными проблемами).

На выручку финорганизации пришла финансово-промышленная группа Yapi Kredi, и с 1999 года основной представитель группы «Япы ве Креди Банкасы» контролирует 99,84% акций банка. В феврале 2005 года вошел в систему обязательного страхования вкладов. В апреле 2013 года банк был оштрафован за нарушение закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Крупнейшими бенефициарами фининститута (через Yapi ve Kredi Bankasi A. S.*) являются UniСredit Bank Austria (40,83%) (входит в группу UniСredit**) и Koc Finansal Hizmetler A. S. (40,83%) (входит в группу Koç Holding***). Остальная часть акций турецкого банка находится в публичном обращении.

Банк моноофисный (головной офис расположен в Москве). Среднесписочная численность персонала на 1 января 2015 года — 71 сотрудник. Собственная сеть банкоматов не развита.

Банк обслуживает около 6 тыс. клиентов — юридических лиц. В число клиентов российского Япы Креди Банка входят ООО «ЭНКА ТЦ», ЗАО «Пивоварня Москва-Эфес», «Трой Групп», группа компаний «Дина», ООО «Вестел», ООО «Беко», ОАО ВО «Техностройэкспорт», ОАО «Комплект», ОАО «Мосточлегмаш», ООО «Металлторг», ООО «Юнирет», ООО «Эгопласт», ООО «Винтек Пластик», ОАО «МПО по выпуску высокоточных машиностроительных изделий», ОАО «ПрофТехРесурс М» и др.

Банк декларирует следующие услуги для частных лиц: открытие счетов в рублях и иностранной валюте, выдачу кредитов, депозиты, осуществление денежных расчетов и переводов, проведение конверсионных операций, а также обслуживание пластиковых карт и дорожных чеков. Объем продуктов для физлиц в балансе банка на текущий момент минимален.

Юридическим лицам предлагается расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, депозиты, торговое финансирование (включая аккредитивы и банковские гарантии), а также консультационные услуги в области валютного контроля и ведения внешнеэкономической деятельности.

За период с января 2015 года по февраль 2016 года активы кредитного учреждения значительно снизились (-2 млрд рублей, или 16,7%) и на 1 марта 2016 года составили 9,96 млрд рублей. В пассивной части баланса отрицательную динамику продемонстрировали практически все показатели: значительно сократился объем средств юрлиц (-1,4 млрд рублей, или 34%), а также, в меньшей степени, объем средств, привлеченных от материнского банка (-345,5 млн рублей, или 9,4%), выпущенных банком векселей (-293,3 млн рублей, или 82,1%) и средствфизлиц (-221 млн рублей, или 53,7%). В то же время наблюдается умеренный прирост собственных средств (+373,2 млн рублей, или 14,5%). В активной части баланса резко сократился объем высоколиквидных активов (-1,8 млрд рублей, или 53,6%). Снижение продемонстрировали также кредитный портфель (-254,2 млн рублей, или 3,6%), вложения в ценные бумаги (-150,9 млн рублей, или 22,7%) и прочие активы (-11,8 млн рублей, или 5%). При этом банк разместил объем средств на рынке МБК (+304,5 млн рублей, или 73,3%).

Пассивы банка умеренно диверсифицированы по источникам привлечения, их базу формирует привлечение от материнских банков. Основным источником привлечения являются акционеры — Япы ве Креди Банкасы А. Ш., европейские банки группы Юникредит, а также банки РФ. На 33,5% представлены привлечением от банков (в основном долго- и среднесрочное, от иностранных банков и банков-резидентов), ещё 29,6% пассивов — собственные средства (капитал), 27,9% — остатки на счетах и депозиты предприятий (в том числе компаний-нерезидентов). На вклады физических лиц и портфель выпущенных векселей приходится 1,9% и 1% пассивов соответственно. Клиентская база банка умеренно активная, обороты по счетам клиентов составляют 16—24 млрд рублей ежемесячно. В силу специфики клиентской базы наблюдаются значительные обороты по счетам клиентов-нерезидентов. Также необходимо отметить высокую концентрацию клиентских средств: на трех крупнейших клиентов приходится 47% совокупного объема привлеченных средств. В структуре портфеля средств клиентов можно выделить следующие основные отрасли экономики: недвижимость и строительство, производство, торговля, туризм и транспорт.

Большая часть структуры активов сконцентрирована на кредитном портфеле (69%). Ещё 16,1% приходится на высоколиквидные средства, основная часть которых представлена остатками на счетах ностро. Отметим, что наибольшая доля средств на счетах ностро находится в банках США (согласно годовой отчетности). Объем предоставленных МБК (все средства размещены на депозитах в Банке России) составляют 7,2% активов, портфель вложений в ценные бумаги (ОФЗ, корпоративные облигации) — 5,2%, прочие активы — 2,3%.

Кредитный портфель — 6,9 млрд рублей, на 99,4% представлен корпоративными займами, оставшаяся часть приходится на розничное кредитование. С начала 2015 года портфель кредитов сократился на 3,6%, преимущественно за счет ссуд, предоставленных юрлицам. Уровень просроченной задолженности невысокий — 2,6%, резервами на возможные потери покрыто 4% всех ссуд. Стоит отметить низкую обеспеченность кредитов залоговым имуществом (27,1%). Низкая обеспеченность объясняется тем, что наибольшую долю кредитного портфеля формируют кредиты, отнесенные к первой категории качества (согласно данным годовой отчетности). Отраслевая структура кредитного портфеля была представлена следующими отраслями экономики: производство — 60,6%, недвижимость и строительство — 18,3%,туризм и транспорт — 12%, торговля — 5,3%, финансовые услуги — 2,9%. Также наблюдается высокая концентрация кредитного риска: на десять крупнейших заемщиков приходится 75% совокупного кредитного портфеля.

На рынке РЕПО банк не работает. На рынке межбанковского кредитования в основном привлекается в средних объемах, размещает избыточную ликвидность в умеренных объемах. Обороты по FX минимальны, обороты за февраль 2016 года составили 140,6 млн рублей.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в 311,3 млн рублей по РСБУ (в 2014 году аналогичный показатель составил 394,4 млн рублей). За два месяца 2016 года банк заработал 52,1 млн рублей.

Совет директоров: Ачикалын Фаик (председатель), Убергалли Никколо, Тан Феза, Шилк Вольфгант, Гюллер Богачхан.

Правление: Гюллер Богачхан (председатель), Ялын Байрам, Лиля Исмагилова (главный бухгалтер).

Информационно-аналитический отдел Banks.expert

Поделиться:
Отзывы

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи!
Нет аккаунта? Регистрация